Tot op heden Forex markt / CFD biedt grote kansen voor zowel handelaren als investeerders. Een manier om geld te verdienen is vertrouwenbeheer. Dit onderwerp interesseert veel van mijn collega's, dus vandaag zal ik u vertellen dat ik zelf over vertrouwensbeheer weet.
We zullen kijken naar de soorten afstandsbediening, proberen het verschil te ontdekken tussen gewoon en pseudo-vertrouwensbeheer en ook praten over hoeveel een handelaar kan verdienen met dit bedrijf.
Wat is Forex / CFD Trust Management?
De naam van dit activiteitsdomein spreekt voor zich: een persoon geeft iemand het recht om bepaalde activa voor eigen rekening te beheren. Op de valutamarkt wordt trustbeheer uitgevoerd via Brokers. Deze manier van beleggen betekent aanvulling van de aanbetaling in het effectenbedrijf. Hierdoor wordt geld geïnvesteerd in managers, waaraan de marktdeelnemer in wezen het recht op afstoting van zijn kapitaal overdraagt.
Vertrouwensbeheer op de Forex / CFD-markt kan op twee manieren worden uitgevoerd:
• Kopiëren van handelaarsaccounts. Op deze manier betaalt het makelaarsbedrijf de beloning aan de handelaar. Beleggers kunnen via een abonnement worden verbonden, wat wordt betaald.
• PAMM-account, wanneer de handelaar een commissie wordt betaald van de ontvangen winst in het bedrag van 10 tot 50%.
Beide methoden kunnen behoorlijk effectief zijn. De vergoeding wordt ontvangen door alle deelnemers aan de transactie. De belegger verdient winst en garandeert de makelaar. De handelaar ontvangt ook een legitiem inkomen en een garantie van het makelaarsbedrijf.
Hoe is trustmanagement ontstaan?
Zoals u weet, heeft de Forex / CFD-markt zich de afgelopen tien jaar in rap tempo ontwikkeld. Mensen waardeerden snel de mogelijkheid om op de beurs te handelen en een goed inkomen te krijgen, in verband waarmee het aantal handelaren dramatisch is toegenomen. Maar sommige van dit gebied van activiteit was niet onder druk.
Andere spelers daarentegen, handelden succesvol en bereikten een solide winst. Hun eigen fondsen waren echter niet zo veel. Dientengevolge, verscheen het idee: om buitenlands kapitaal aan te trekken en het voor beloning te beheren.
Omdat mensen die willen dat geld zonder hun deelname werkt altijd genoeg hebben, werd dit idee ondersteund. Als gevolg hiervan vonden beleggers en handelaars elkaar en handelden makelaars als tussenpersonen.
Natuurlijk leek het proces van een dergelijke samenwerking aanvankelijk vaag. Mensen hadden te weinig informatie. Daarom waren er vaak situaties waarin het geld van beleggers in handen kwam van onervaren spelers of ronduit fraudeurs. Het is duidelijk dat deze stand van zaken echte verontwaardiging en veel negatieve feedback op het netwerk veroorzaakte.
De situatie veranderde aan het begin van de 21e eeuw, toen de nu populaire terminal MetaTrader4 zijn werk begon. Met zijn komst op de markt kregen beleggers een keuze en bepaalde garanties, en traders konden hun consistentie en ervaring in Forex / CFD bevestigen.
Geleidelijk aan heeft de rol van beursvennootschappen iets van het belang ervan verloren. Op dit moment kunnen traders de accounts van beleggers beheren, ongeacht welke broker ze openstellen. Dit diende ook als een stimulans voor de ontwikkeling van dergelijke financiële relaties.
Hoe vertrouwt het beheer van geld
Beheer van buitenlandse fondsen in de Forex / CFR-markt vindt plaats onder bepaalde voorwaarden. Het aantal handelsrekeningen voor elke beheerder is beperkt. Tegelijkertijd is het minimale investeringsbedrag gewoonlijk 10 000-dollars, omdat het beheer van kleine accounts voor een handelaar niet goed is.
Hier zou ik graag een klein voorbeeld geven. Stel dat de inkomsten van een handelaar die 10 000 heeft beheerd, 10% per maand is. Het inkomen uit zijn handel is gelijk verdeeld. Daarom is het bedrag dat een handelaar maandelijks ontvangt niet hoger dan 500-dollars. Ik denk dat u het ermee eens zult zijn dat dit niet zo veel geld is voor basisinkomsten.
Natuurlijk is het voor een bonafide handelaar belangrijk niet alleen de hoeveelheid, maar ook de kwaliteit. In dit geval is hij geïnteresseerd in het zoeken naar grote beleggers met een kapitaal van 50 000-dollars. Om een partner te interesseren, kun je het eens worden over de verhouding van de winst 30: 70 in de polka van een persoon die zijn eigen geld investeert.
Bij hetzelfde rendement in de hoeveelheid 10% ontvangt de beheerder 1 500-dollars per maand. Natuurlijk is dergelijk vertrouwenbeheer voor hem winstgevender, dus een handelaar-pro zal het liefst werken met twee of drie grote beleggers.
Daarom worden voor het beheer van kapitaal in het bedrag van maximaal 10 000-dollars meestal beginners gebruikt. Als u een overeenkomst wilt sluiten met een ervaren financier, is het wenselijk dat de hoeveelheid kapitaal in het beheer 100 000-dollars overschrijdt.
De overdracht van bezoldiging in DM wordt uitgevoerd op een vrij complex systeem. De belegger moet het geld dat de handelaar heeft verdiend, van de borg opnemen. Daarna krijgt de manager een vooraf opgegeven percentage. U kunt het overmaken via bankoverschrijving, via een van de betaalsystemen of op een andere handige manier.
Het nadeel van trustmanagement is de afwezigheid van een duidelijke wettelijke regeling van dergelijke financiële relaties. Hoewel het concept van het contract van de DM in burgerlijk recht is, maar de vorm ervan heeft weinig te maken met de handel in de Forex markt. Het valt nog te hopen dat na verloop van tijd problemen in de Russische wet zullen worden weggenomen.
Laten we nu eens kijken naar de voorwaarden voor vertrouwensbeheer die worden gepresenteerd op de Forex / CFD-markt en hun winstgevendheid.
Overdracht van geld naar trustmanagement: wat te overwegen
Degenen die besloten om geld over te maken naar het management, wil ik wat advies geven:
• Zoek uw manager. Ze kunnen optreden als één handelaar en hun groep. Zorg ervoor dat u ontdekt via welk makelaarsbedrijf uw potentiële partner werkt. Het is handig om beoordelingen op gespecialiseerde forums te lezen.
• Bespreek vooraf de voorwaarden voor samenwerking. Maak afspraken over welke commissie u aan de manager betaalt, hoe de betaling zal plaatsvinden. Vergeet ook niet dat het handelen in Forex / CFD altijd een risico is. Geef daarom onmiddellijk de maximaal mogelijke ophaallimiet aan.
• Nadat u akkoord bent gegaan met alle voorwaarden, opent u een account bij alle makelaars. Vervolgens wordt een vooraf overeengekomen bedrag op de rekening gestort en wordt het wachtwoord voor de boeking naar de handelaar verzonden.
• Naast de generaal, heeft u een apart wachtwoord nodig voor de belegger. Hiermee kunt u alle transacties in het account bekijken en de situatie onder controle houden.
Wanneer dit proces eindigt, worden de fondsen in trustbeheer overgedragen. De belegger hoeft alleen winst te maken en de handelaar een commissie te betalen.
Kopiëren van deals met handelaar
Deze mogelijkheid kan veel bekende makelaars bieden. Hun essentie ligt in het feit dat u uw aanbetaling op de brokerage site aanvult en begint met handelen, het kopiëren van de strategie van de geselecteerde handelaar. De keuze hier is vrij groot: u kunt de hoeveelheid inkomen en het werkschema van partners zien, evenals hun winstgevendheid.
Het hele proces wordt automatisch uitgevoerd. Zodra de door u geselecteerde handelaar de bestelling opent, verschijnt hierover onmiddellijk informatie over uw account. Op de markt wordt dit proces ook kopiesignalen of handelsstrategieën genoemd.
Kopiëren van een Alpari-makelaar
Als voorbeeld nemen we een van de beroemde bedrijven - À pari, actief in de markt vanaf 1998 jaar. Een belegger kan eenvoudig verbinding maken met zijn signalen:
Ga hiervoor naar de beoordelingspagina en selecteer handelaren om te kopiëren. Hier ziet u de gegevens met betrekking tot de handel:
Het screenshot toont informatie over het account, dat maar 2 jaar oud is. Gedurende deze tijd verdiende de eigenaar een winst van 1152,90%!
Handelssignalen worden geleverd door de service MQL5.community. Toegegeven, dit is een betaalde service. De mogelijkheid om de handel van een handelaar te kopiëren kost 29-dollars per maand. Het proces vindt in verschillende fasen plaats:
1. Registratie bij de makelaar.
2. Installatie van het handelsplatform MT4 (MT5).
3. Registratie in MQL5.community, die wordt uitgevoerd via een kantoor geopend in Alpari:
In dit stadium moet een speciaal account worden aangemaakt, zodat u abonnementen kunt volgen en contact kunt leggen met handelaars.
1. Verbinding van de service op het platform MT4 (MT5). Om dit te doen, selecteren we in het tabblad "Tools" de regel "Instellingen". Op het tabblad "Community" wordt een venster geopend waarin u uw gebruikersnaam en wachtwoord moet invoeren:
2. Vervolgens selecteren we de signaalprovider, gaan naar zijn pagina en abonneren.
3. We bevestigen de voorwaarden en betalen voor de service. Je kunt het op elk moment annuleren.
Ik wil u waarschuwen dat de site MT4 (MT5) alleen werkt wanneer de computer is ingeschakeld. Maar sommige handelaren sturen op elk moment van de dag signalen, en in dit geval zullen ze niet worden verwerkt. Als u wilt dat de signalen de klok rond worden verwerkt, kunt u een kopie van het MetaTrader-platform voor 10-dollars per maand huren.
Werk samen met het makelaarsbedrijf eToro
Een andere makelaar die aandacht verdient, is het bedrijf eToro. Het aantal van zijn klanten heeft 6 miljoen mensen overschreden. Een van de bekendste partners van de makelaar is Sberbank, die er miljoenen in investeerde.
Een van de verschillen met Alpari is dat eToro investeerders verbindt met zijn eigen handelaren zonder andere gemeenschappen te gebruiken. De software hiervoor is ontwikkeld door Microsoft en u kunt de handel van handelaars gratis kopiëren.
Het werk is ongeveer hetzelfde. De marktpartij registreert, selecteert de partner en drukt op de toets "Kopiëren".
Een ander voordeel is dat het kopiëren wordt uitgevoerd ongeacht of de computer is ingeschakeld. U hebt geen speciale apparatuur nodig, al het werk kan op de site worden gedaan. De keuze van de activa is ook indrukwekkend. Niet alleen valutaparen / CFD's zijn vertegenwoordigd op de site, maar ook crypto-valuta's, aandelen en nog veel meer. U ziet bijvoorbeeld een portfolio van een van de handelaren:
Misschien is het enige nadeel een vrij groot deel van de aanbetaling: 500-dollars. Het minimumbedrag dat nodig is om de transactie van de handelaar te kopiëren, is 200-dollars. Maar dit geld is geen managementvergoeding, ze blijven in het account van de belegger.
Functies van beheer op Forex / CFD via PAMM-accounts
Als we het hebben over volledig betrouwbaar beheer van vertrouwensrelaties in de markt, gebeurt dit door PAMM-accounts. Met deze werkwijze kopieert de belegger niet alleen de handel van de manager, maar stort hij ook geld op zijn rekening.
Ik zal proberen het kort uit te leggen, wat is het PAMM-account. Dit is een speciaal fonds, een rekening van een handelaar, waarin verschillende beleggers kunnen beleggen. De winst in dergelijke fondsen wordt betaald in overeenstemming met het aantal stortingen.
De PAMM-service is een ontwikkeling van de Alpari-makelaar en is zijn handelsmerk geworden. Als u enige ervaring hebt, kunt u ook een PAMM-account openen en investeerders aantrekken. Er is een speciale beoordeling opgesteld om marktdeelnemers te helpen. Hiermee kunt u elk van de accounts evalueren en de juiste kiezen:
De winstgevendheid van PAMM-accounts kan verschillen. Meestal ligt deze in het bereik van 50-100%, maar kan 200% overschrijden. Ik adviseer u echter om voorzichtig te zijn, want te lucratieve handel is een risicovolle onderneming.
Om te beginnen, moet u een beoordeling openen en de accountinformatie bekijken:
Kies vervolgens de optie "Investeer geld" en uw geld wordt overgedragen aan de manager. Winst kan zowel op een moment als in delen worden uitgevoerd.
Er is een belangrijk punt in het werken met PAMM-accounts. De handelaar bepaalt hier zijn provisie onafhankelijk. Dit kan 10% of 50% zijn. U investeerde bijvoorbeeld in 100-dollars van vertrouwensbeheer en ontving een winst van tien procent, dat is 10-dollars. Als de commissie van de manager 20% van het inkomen is, neemt hij 2 een dollar.
Wat zijn de risico's van trustmanagement
Met alle voordelen van vertrouwensbeheer heeft hij nadelen. Zelfs als u geld toevertrouwt aan een ervaren handelaar, bestaat er geen zekerheid dat hij in de nabije toekomst zo succesvol zal handelen.
Van verlies van geld zijn niet verzekerd als beginners, en pro. Daarom adviseer ik je niet om geld te vertrouwen op een manager, en ook om de laatste te plaatsen. U kunt risico's minimaliseren als u een beleggingsportefeuille opmaakt. U bent dus ten minste gedeeltelijk verzekerd tegen opnames. Als een handelaar verlies maakt, profiteert de rest. Als gevolg hiervan kunt u een gemeenschappelijk pluspunt invoeren.
Let bij het kiezen van een partner op de indicatoren van zijn activiteiten. Als de handelaar tijdens de afgelopen 6-8 maanden zonder grote verliezen werkte, is dit een goede indicator. Zo'n deelnemer vertrouwt niet op toeval, maar handelt op een redelijk betrouwbare strategie.
Direct DM- of PAMM-systeem: wat is beter
Mij wordt vaak gevraagd wat winstgevender is voor zowel een handelaar als een belegger: PAMM-accounts of direct vertrouwensbeheer. Dit is niet zo'n simpele vraag. Ondanks de voordelen van DU is het handiger voor marktdeelnemers om geld te beheren via PAMM-accounts. Ze hoeven zich geen zorgen te maken over het krijgen van hun commissie, die automatisch aan hen wordt overgedragen. Bovendien is er geen risico op diefstal van handelsignalen, wat soms gebeurt in directe controle.
Maar voor beleggers is er een betere directe DM. Ze oefenen volledige controle uit over alle transacties, kunnen elk van hen sluiten en traders blokkeren voor toegang tot activa. In westerse makelaars komt een dergelijk systeem ook vaker voor. In veel opzichten hangt dit af van de specifieke kenmerken van de financiële en fiscale wetgeving. Bovendien is een kwaliteit PAMM-systeem beschikbaar voor niet elke forex broker.
En toch denk ik dat PAMM-accounts de voorkeur hebben voor alle deelnemers aan de transactie om de volgende redenen:
• Met de beschikbare minimale investeringsgrootte kunt u gelijktijdig handelen met meerdere makelaars. Hiermee kunt u de portfolio van activa differentiëren en risico's minimaliseren. U werkt bijvoorbeeld met tien managers, die elk duizend dollar hebben geïnvesteerd. Zelfs als een van hen verlies boekt, behoudt de rest je portfolio.
• Wanneer er een aandeel van de manager in het totale kapitaal van de PAMM-rekening is, heeft dit een grote invloed op het handelsproces. De handelaar werkt verantwoordelijker, omdat hij niet alleen handelt op het geld van de deelnemers die hem het geld hebben toevertrouwd, maar ook alleen.
Beheer van pseudo-vertrouwensrelaties en de bijbehorende functies
In de Forex / CFD-markt bestaat ook zoiets als een pseudo-vertrouwde DM. Deze term duidt financiële relaties aan, die technisch gezien als echt management worden beschouwd, maar in werkelijkheid niet.
Het verschil tussen hen is aanzienlijk. Als een handelaar in een echte DU kan beslissen waar het geld van de belegger wordt geïnvesteerd, wordt hem in een pseudo-DU een dergelijke kans onthouden.
Op dit moment ontwikkelt de markt vaak een dergelijke situatie. Makelaars en beleggingsfondsen gebruiken het geld van deposanten op een andere manier dan oorspronkelijk was bepaald. Beleggers hebben er alle vertrouwen in dat ze geld overboeken voor de handel op de wisselmarkt, maar ze kunnen anders worden gebruikt.
Als een deposant een stabiel inkomen ontvangt, is het natuurlijk niet zo belangrijk voor hem hoe het geld is verdiend. Beheer van pseudo-trusts wordt echter periodiek niet alleen gebruikt door bonafide brokers, maar ook door oplichters.
En toch is deze vorm van financiële samenwerking wijdverspreid. Het volstaat te zeggen dat deze regeling het werk van vele bekende hedgefondsen heeft opgebouwd. Er is geen bijzonder negatieve houding tegenover hen. Veel beleggers zijn maar al te blij als ze worden beheerd door ervaren handelaren. Over welke methoden ze worden verdiend, denken investeerders niet bijzonder.
Voordat u het geld van een dergelijk bedrijf vertrouwt, moet u ervoor zorgen dat het echte beleggingsactiviteiten uitvoert. In dit geval is het mogelijk om het kapitaal in het kapitaal over te dragen, hoewel er toch risico's bestaan.
Meestal wordt pseudo-DU gekozen door deelnemers die onlangs zijn begonnen met handelen of die niet bang zijn om agressieve games op de markt te spelen. Het is gemakkelijk uit te leggen: de investeringsvoorwaarden in dergelijke bedrijven zijn volledig loyaal. De minimumdrempel is slechts enkele dollars, dus vrijwel iedereen kan een belegger worden.
Tegelijkertijd is het inkomen uit dergelijke deposito's vrij groot. Als het rendement op bankdeposito's 10-12% per jaar niet overschrijdt, kan de pseudo-DU een dergelijk bedrag binnen een maand ontvangen.
Ondanks de bestaande risico's kan trustbeheer in Forex / CFD een solide winst opleveren. Als de belegger zich aan de regels van zakendoen houdt, krijgt hij een passief, stabiel inkomen. Het belangrijkste is om te leren hoe je risico's op de juiste manier kunt toewijzen. Bestudeer de informatie, selecteer vakkundige partners en je zult zeker succes behalen.
